מס ירושה זה הדבר שיכול להרוס לכם את ההשקעה כולה!

יום אחד אדם קם בבוקר, יצא מהבית וראה שקיבל מכתב מהבית שלו (לא אימייל אלא ממש מכתב פיזי)

האדם פתח את המכתב, וזה מה שהיה כתוב בו:

״אדון יקר, אנחנו יודעים שאינך אזרח ארה״ב, אבל יתכן שביום מן הימים, היורש שלך יצטרך לשלם מס עיזבון גבוה מאוד. עד שלא ישלם, לא נוכל לשחרר את הכסף שלך״

זאת אחת הבעיות הגדולות ביותר של המשקיעים הפסיביים.

הם מתעלמים מההשלכות שיכולות לפגוע ביורשים שלהם ובהשקעה כולה!

מס ירושה הוא מס שמי שחשוף אליו:

1. אינו אזרח ארה״ב

2. משקיע בקרנות / נכסים אמריקאים (קרנות סל, מניות בודדות, אג״ח, נדל״ן ועוד)

3. גודל התיק הכולל שלו בנכסים אמריקאים עולה מעל ל-60 אלף דולר

בסופו של דבר הכסף הזה אמור לשמש אותנו (או את היורשים שלנו בעתיד), לכן אם יש סיכון כמו מס ירושה שאפשר להימנע ממנו - למה לא למנוע אותו מראש?

אז מה עושים במידה ואתם משקיעים כאלה?

משקיעים בקרנות אחרות שבהם אין מס ירושה!

גם קרנות ישראליות וגם קרנות איריות מספקות 2 יתרונות משמעותיים שגורמים להן להיות עדיפות על פני קרנות אמריקאיות:

1. קרן צוברת דיבידנד, לעומת קרן אמריקאית שהיא קרן מחלקת דיבידנד

2. אין חשיפה למס ירושה

חשוב לציין - במידה ואתם אזרחים אמריקאיים - אף אחד מהתנאים הנ״ל לא רלוונטי עבורכם.

אם אני רוצה להשקיע ב-S&P500 דרך קרן ישראלית או אירית, איזה אופציות יש לי ואיך אפשר לקנות?

אין בכתוב או בנאמר שום המלצה / ייעוץ להשקעות. ההשקעה באחריות הקורא בלבד

קרנות איריות וישראליות ניתן לקנות בעזרת תיק מסחר בבית השקעות ישראלי,

קוראי האתר זכאים להנחות והטבות בפתיחת תיק מסחר בבתי ההשקעות המובילים בארץ!

להצטרפות לחצו כאן

קרנות איריות:

ISHARES S&P500 CORE UCITS - מספר נייר 1159250

Invesco S&P500 - מספר נייר 1183441

קרנות ישראליות:

מספר נייר 5113998 - תכלית S&P500 TTF

מספר נייר 5125869 - מגדל S&P500 MTF

לסיכום השקעה בקרן או נכסים אמריקאים היא דרך טובה למשקיעים בעלי אזרחות אמריקאית.

במידה ואתם לא אזרחים אמריקאים, אתם חשופים למס שאפשר להימנע ממנו מראש.

יש מגוון רחב של השקעות והמון אופציות, כל מה שאנחנו צריכים לעשות זה לתכנן פעם אחת ולתמיד את אפיק ההשקעה שבו נרצה להשקיע וכל מה שנשאר לנו זה - להתמיד.

שיהיה בהצלחה!